Le gestionnaire de patrimoine est un expert chargé de donner des conseils utiles aux clients en fonction de leurs situations et de leurs besoins. Il est en fait responsable de la gestion, de la planification, et de la protection des placements financiers de ses clients. De plus, il peut également aider un particulier ou une entreprise à optimiser voire consolider ses ressources financières tout en supervisant son investissement. Ce spécialiste peut travailler en freelance, dans une société de gestion ou au sein des institutions financières. Ses missions sont multiples et s’étendent à plusieurs domaines. Pour exercer ce corps de métier, des qualités et des compétences sont requises.
Contents
Quel est le rôle d’un gestionnaire de patrimoine ?
Spécialisé dans l’accompagnement de ses clients, le gestionnaire de patrimoine peut jouer plusieurs rôles, que ce soit au sein d’une banque, d’une société d’assurance ou dans un office notarial. En effet, les experts en gestion de patrimoine mettent les outils de gestion de fortune à la disposition de leurs clients. Ils leur prodiguent les conseils relatifs aux investissements rentables.
Grâce au suivi sur mesure, ces professionnels accompagnent la clientèle dans tous les aspects de leurs activités professionnelles et financières. Le gestionnaire est donc un conseiller financier aux multiples compétences. Pour mieux accompagner leurs clients, ils effectuent au préalable un bilan de leurs situations financières. Partant de ce bilan, ils proposent des solutions ponctuelles.
Quel est l’étendue de la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine est pluridimensionnelle. En plus de la conservation du patrimoine, elle s’étend à la multiplication des biens matériels et immatériels. En effet, elle touche les domaines juridiques, immobiliers et financiers. Elle englobe le patrimoine privé et celui professionnel. Lorsqu’une personne envisage investir dans l’immobilier par exemple, le gestionnaire le guide relativement aux démarches administratives et foncières.
Vous aimerez aussi : Entreprise privée : les solutions pour bien gérer son patrimoine
Il accompagne également sur le plan financier en effectuant toutes les formalités requises. C’est la raison pour laquelle, le gestionnaire de patrimoine doit posséder de solides connaissances en gestion de patrimoine, en droit, en banque et en finance. Ce corps de métier peut être exercé par plusieurs types de professionnels. Grâce à leurs connaissances, les notaires, les experts en comptabilité et en fiscalité peuvent être de bons gestionnaires. Il en est de même pour les courtiers en assurance et les banquiers.
Qui recrutent les gestionnaires de patrimoine ?
Dans l’exercice de leurs fonctions, les gestionnaires de patrimoine apportent leur expertise dans plus d’un domaine. Ainsi, ils peuvent attirer la convoitise de plusieurs recruteurs. Les gestionnaires sont sollicités par les particuliers et les entreprises. D’autres potentiels recruteurs sont également les compagnies d’assurances, les sociétés commerciales et les banques. Au sein des banques, ils gèrent les comptes des clients et les conseillent en cas de besoin. Ils jouent le même rôle auprès des assureurs.
De nos jours, un conseiller en gestion de patrimoine peut travailler à son propre compte. En fait, le gestionnaire indépendant est moins soumis aux pressions professionnelles. Du point de vue financier, il gagne plus d’argent. Toutefois, il doit faire preuve de professionnalisme et de sérieux pour se bâtir une bonne réputation. Par ailleurs, les qualités recherchées dans ce domaine d’activité sont : l’intégrité, le savoir-faire et la polyvalence.
Comment procéder pour devenir gestionnaire de patrimoine ?
Pour devenir gestionnaire de patrimoine, posséder les connaissances nécessaires à l’exercice de ce type d’emploi est important. Il faut donc se former soit dans un établissement privé, soit au sein d’une institution universitaire publique. Afin de mettre les chances de son côté, le futur gestionnaire doit obtenir les certifications dans des domaines variés. Quoi qu’il en soit, le niveau universitaire est requis.
Vous aimerez aussi : Découvrez 5 techniques pour faire exploser ses ventes
Les grands clients sont plus exigeants. À l’issue des formations, l’apprenant doit effectuer les stages professionnels. Ces stages apportent une plus-value à son curriculum vitae. Qu’ils soient de courte ou de longue durée, les effectuer permet d’acquérir l’expérience professionnelle. Ainsi, lorsque vous êtes retenus au sein d’une entreprise, votre profil joue en votre faveur. Il permet de vous vendre cher et d’exiger un salaire intéressant.
Conclusion
Incontournable dans la gestion des biens mobiliers et immobiliers, le gestionnaire de patrimoine est un expert pluridimensionnel. Auprès des particuliers et des entreprises, il est d’une grande aide. En fait, ils aident ses clients à préserver leur patrimoine. Ils les accompagnent également dans leurs différents investissements financiers. De ce fait, il doit posséder de solides compétences en gestion, en droit, en comptabilité, en fiscalité, en banque et en finance. Pour devenir un bon gestionnaire, il est important de se former et d’acquérir l’expérience professionnelle.